Allgemeine Geschäftsbedingungen
Version: 01-2025 Letzte Aktualisierung: 06.06.2025
1. Einführung
1.1. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen jederzeit ohne vorherige Ankündigung zu ändern.
1.2. Die Allgemeinen Geschäftsbedingungen treten in Kraft, sobald sie auf dieser Seite veröffentlicht werden, wirken sich jedoch niemals rückwirkend auf Bonusaktionen aus. Es liegt jedoch in der Verantwortung des Spielers, die Allgemeinen Geschäftsbedingungen regelmäßig und vor der Inanspruchnahme von Boni sowie vor dem Platzieren von Wetten bei Captain Slots Casino zu überprüfen.
1.3. Bei Abweichungen zwischen der englischen Version der Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den anderen auf der Website von Captain Slots Casino angezeigten Sprachversionen ist stets die englische Version maßgebend.
2. Konto
2.1. Um bei Captain Slots Casino Echtgeldspiele spielen zu können, muss ein Konto registriert werden.
2.2. Das Mindestalter für die Eröffnung eines Kontos beträgt 18 Jahre.
2.3. Bei der Registrierung geben die Spieler ihren vollständigen Namen, ihr Geburtsdatum, ihre Wohnadresse, ihre E-Mail-Adresse und ihre Handynummer an.
2.4. Bei der Registrierung bestätigen die Spieler durch Anklicken der entsprechenden Kästchen die folgenden Punkte:
- Ich versichere, dass ich mindestens 18 Jahre alt bin und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen sowie die Datenschutzerklärung gelesen und verstanden habe.
- Ich möchte Bonusangebote erhalten. Bitte senden Sie mir einige Angebote
2.5. Spieler mit Wohnsitz in den folgenden Ländern können kein Konto eröffnen und nicht um echtes Geld im Captain Slots Casino spielen: Afghanistan, Albanien, Algerien, Amerikanisch-Samoa, Andorra, Angola, Anguilla, Antarktis, Antigua und Barbuda, Armenien, Aruba, Australien, Aserbaidschan, die Bahamas, Bahrain, Bangladesch, Barbados, Belarus, Belize, Bermuda, Bhutan, Bolivien (Plurinationaler Staat), Bonaire, Sint Eustatius und Saba, Bosnien und Herzegowina, Botswana, Bouvetinsel, Britisches Territorium im Indischen Ozean, Brunei Darussalam, Bulgarien, Kap Verde, Kambodscha, Kamerun, die Kaimaninseln, die Zentralafrikanische Republik, Tschad, China, Weihnachtsinsel, die Kokosinseln (Keelinginseln), Kolumbien, die Komoren, die Cookinseln, Costa Rica, Kuba, Curaçao, Dänemark, Dschibuti, Dominica, Dominikanische Republik, Ecuador, Ägypten, El Salvador, Äquatorialguinea, Eritrea, Estland, Eswatini, Äthiopien, Falklandinseln (Malvinas), Frankreich, Französisch-Guayana, Französisch-Polynesien, Guadeloupe, Martinique, Neukaledonien, Réunion, Saint-Barthélemy, Saint-Martin (französischer Teil), Saint-Pierre und Miquelon, Fidschi, die französischen Südgebiete, Gabun, Gambia, Georgien, Ghana, Gibraltar, Grönland, Grenada, Guam, Guatemala, Guernsey, Guinea, Guinea-Bissau, Guyana, Haiti, Heard- und McDonald-Inseln, der Heilige Stuhl, Honduras, Iran (Islamische Republik), Irak, Irland, die Isle of Man, Israel, Jamaika, Jersey, Jordanien, Kasachstan, Kenia, Kiribati, die Demokratische Volksrepublik Korea, Kirgisistan, die Demokratische Volksrepublik Laos, Liberia, Libyen, Macau, Malawi, Malaysia, die Malediven, Mali, Malta, die Marshallinseln, Mayotte, die Föderierten Staaten von Mikronesien, die Republik Moldau, die Mongolei, Montenegro, Montserrat, Mosambik, Myanmar, Namibia, Nauru, Nepal, die Niederlande, Neukaledonien, Nicaragua, Niger, Nigeria, Niue, Norfolk-Insel, Nördliche Marianen, Oman, Pakistan, Palau, Staat Palästina, Panama, Papua-Neuguinea, Paraguay, Philippinen, Pitcairn, Polen, Portugal, Puerto Rico, Katar, Republik Nordmazedonien, Russische Föderation, Ruanda, Saint-Barthélemy, St. Helena, Ascension und Tristan da Cunha, St. Kitts und Nevis, St. Lucia, St. Martin (französischer Teil), St. Pierre und Miquelon, St. Vincent und die Grenadinen, Samoa, San Marino, São Tomé und Príncipe, Saudi-Arabien, Senegal, Serbien, Seychellen, Sierra Leone, Sint Maarten (niederländischer Teil), Slowakei, die Salomonen, Somalia, Südgeorgien und die Südlichen Sandwichinseln, Südsudan, Spanien, Sri Lanka, der Sudan, Suriname, Spitzbergen und Jan Mayen, die Arabische Republik Syrien, Tadschikistan, die Vereinigte Republik Tansania, Timor-Leste, Togo, Tokelau, Tonga, Trinidad und Tobago, Türkei, Turkmenistan, die Turks- und Caicosinseln, Tuvalu, Uganda, Ukraine, Vereinigtes Königreich Großbritannien und Nordirland, Kleinere Außeninseln der Vereinigten Staaten, Vereinigte Staaten von Amerika, Usbekistan, Vanuatu, Bolivarische Republik Venezuela, Vietnam, Britische Jungferninseln, Amerikanische Jungferninseln, Wallis und Futuna, Westsahara, Jemen, Sambia und Simbabwe. Diese Liste kann von Zeit zu Zeit aktualisiert werden. Wir können keine erfolgreiche Bearbeitung von Auszahlungen oder Rückerstattungen gewährleisten, wenn ein Spieler gegen diese Richtlinie zu gesperrten Ländern verstößt.
2.6. Pro Person ist nur ein Konto zulässig (ein Name, ein Konto, eine IP-Adresse). Verfügt eine Person über mehr als ein Konto, wird dies als „Multi-Accounting“ bezeichnet, was strengstens untersagt ist; in solchen Fällen werden alle diese Konten unverzüglich geschlossen und etwaige Gewinne werden aberkannt.
2.7. Wenn mehrere Spieler von einer gemeinsamen Computerumgebung aus (Wohnheime, Studentenverbindungen usw.) im Captain Slots Casino spielen möchten, empfehlen wir ihnen dringend, sich alle an unseren Kundendienst zu wenden, bevor sie mehrere Konten erstellen, um unnötige Sicherheitsmaßnahmen zu vermeiden.
2.8. Bei der Registrierung wird den Spielern eine Währung zugewiesen, in der sie ihr Konto führen. Dies ist die Währung für ihre Einzahlungen, Auszahlungen und Einsätze, die im Rahmen des Dienstes gemäß diesen Bedingungen getätigt und abgewickelt werden. Alle Kontostände und Transaktionen werden in der Währung angezeigt, die bei der ursprünglichen Kontoeröffnung ausgewählt wurde. Einige Zahlungsmethoden unterstützen nicht alle Währungen.
3. Zahlungen und Sorgfaltspflicht / KYC
3.1. Die verfügbaren Zahlungsmethoden richten sich nach dem Land und der Währung des registrierten Spielerkontos. Eine vollständige Liste der Gebühren, der entsprechenden Limits und einer Beschreibung finden Sie auf der Seite „Ein- und Auszahlungen“. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, diese Bedingungen und Angaben zu ändern und für VIP-Spieler andere Beschränkungen anzuwenden.
3.2. Bei der Durchführung von Finanztransaktionen (Ein- und/oder Auszahlungen) muss der Inhaber der verwendeten Zahlungsmethode (Karte, E-Wallet, Bankkonto usw.) genau mit dem Inhaber des entsprechenden Kontos bei Captain Slots Casino übereinstimmen. Andernfalls behält sich Captain Slots Casino das Recht vor, alle Transaktionen zu stornieren und etwaige Gewinne zu widerrufen.
3.3. Der Spieler erklärt mit jeder Einzahlung, dass die eingezahlten Gelder rechtmäßig ihm gehören und dass diese Gelder nicht aus illegalen Aktivitäten stammen oder daraus abgeleitet wurden. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, zusätzliche Nachweise über die Herkunft der Gelder anzufordern, sobald Verdachtsmomente hinsichtlich der Herkunft der eingezahlten Gelder bestehen.
3.4. Spieler müssen Auszahlungen über dieselbe Zahlungsmethode beantragen, die sie für die Einzahlung auf ihr Captain Slots Casino-Konto verwendet haben. Sollte die Einzahlungsmethode, die sie verwendet haben, für Auszahlungen nicht verfügbar sein, kann eine alternative Zahlungsmethode verwendet werden (solche Auszahlungen werden erst nach erfolgreichem Due-Diligence-/KYC-Prozess genehmigt). In besonderen Fällen, in der Regel zur Verhinderung von Geldwäsche, behält sich Captain Slots Casino das Recht vor, die Auszahlung des Spielers über eine beliebige Methode vorzunehmen, auch wenn der Spieler etwas anderes beantragt hat. Auszahlungsanträge auf Kreditkarten, die nicht rückerstattungsfähig sind, werden entweder auf ein E-Wallet nach Wahl des Spielers oder per Banküberweisung ausgezahlt. In diesem Fall gehen alle Bearbeitungsgebühren zu Lasten des Spielers.
3.5. Spieler können nur dann eine Auszahlung vornehmen, wenn sie ihren erfolgreich eingezahlten Betrag mindestens einmal umgesetzt haben.
3.6. Der Mindestauszahlungsbetrag beträgt 30 EUR, sofern in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen einer bestimmten Aktion nicht ausdrücklich etwas anderes angegeben ist.
3.7. Der maximale Auszahlungsbetrag pro Spieler beträgt 1.500 EUR pro Tag, 7.500 EUR pro Woche und 15.000 EUR pro Monat. Für Spieler mit einem höheren VIP-Status können Ausnahmen gemacht werden.
3.8. Captain Slots Casino haftet nicht für Änderungen der Auszahlungsbeträge aufgrund von Währungsschwankungen (Wechselkurs).
3.9. Wenn die Auszahlung begrenzt ist (beispielsweise falls der Spieler mit einem kostenlosen Anmeldebonus gewinnt), wird jegliches Guthaben, das über den maximal zulässigen Betrag hinausgeht, nach Beantragung der Auszahlung vom Konto des Spielers entfernt.
3.10. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, Bonusbeträge oder Gewinne abzulehnen oder zurückzuhalten, wenn die vom Spieler eingezahlten Gelder vom Zahlungsdienstleister storniert oder abgelehnt wurden.
3.11. Auszahlungen werden von den Mitarbeitern von Captain Slots Casino innerhalb von maximal 24 Stunden ab dem Zeitpunkt der Anfrage durch den Spieler bearbeitet, sofern die KYC-Prüfung des Spielers erfolgreich abgeschlossen wurde. Bitte beachten Sie, dass es nach der Bearbeitung einer Auszahlung durch Captain Slots Casino je nach verwendeter Zahlungsmethode bis zu 5 Werktage dauern kann, bis das Geld auf dem Zahlungskonto des Spielers eingeht.
Hinweis: An Wochenenden und Feiertagen kann es zu Verzögerungen bei der Bearbeitung von Auszahlungen kommen.
3.12. Bevor die erste Auszahlung an den Spieler über eine Zahlungsmethode (E-Wallet, Kredit- oder Debitkarte, Banküberweisung usw.) genehmigt wird, ist der Spieler verpflichtet, den Due-Diligence-/KYC-Prozess von Captain Slots Casino zu durchlaufen, indem er Captain Slots Casino innerhalb der letzten 6 Monate ausgestellte Nachweise vorlegt, darunter unter anderem:
· Kopie eines Ausweisdokuments (Personalausweis oder Reisepass), aus dem Folgendes hervorgeht: vollständiger Name (Vorname und Nachname), Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsangehörigkeit, aktuelle Anschrift, Ausstellungsdatum, Ablaufdatum, Land, Identifikationsnummer, Unterschrift, ausstellende Behörde.
· Adressnachweis (eines der unten aufgeführten Dokumente):
- Hochauflösende Kopie einer Strom-, Wasser- oder Telefonrechnung (Festnetz)
- Hochauflösende Kopie einer Steuer- oder Abgabenrechnung einer lokalen Behörde
- Hochauflösende Kopie eines Kontoauszugs (für ein Girokonto, Sparkonto oder Kreditkartenkonto)
- Hochauflösende Kopie eines Bankreferenzschreibens
· Fotokopie der Vorder- und Rückseite einer Kredit-/Debitkarte (falls verwendet) – die ersten 6 und letzten 4 Ziffern der Kartennummer, der Name des Karteninhabers, das Ablaufdatum und die Unterschrift des Karteninhabers müssen sichtbar sein. Alle sensiblen Informationen wie der CCV/CVV-Code müssen unkenntlich gemacht werden.
· Nachweis der Bankkontoinhaberschaft (eines der unten aufgeführten Dokumente):
- Hochauflösende Kopie eines Kontoauszugs
- Hochauflösende Kopie eines Bankreferenzschreibens
· Nachweis der Inhaberschaft eines E-Wallet-Kontos (falls ein E-Wallet verwendet wird)
· Ein Dokument, das die Herkunft der Gelder des Spielers belegt (Beschäftigung, Ersparnisse, Rente, Gewinne, Verkauf von Immobilien, Investitionen usw.), falls Einzahlungen von mehr als 2000 EUR getätigt wurden oder der Verdacht auf Finanzbetrug besteht.
· Bei Bedarf können zusätzliche Dokumente angefordert werden. Z. B. ein Foto oder ein Video des Spielers, auf dem er seinen Personalausweis/Reisepass usw. in der Hand hält.
HINWEIS: Bitte beachten Sie, dass Fälschungen gesetzlich streng bestraft werden. Bei Verdacht auf die Einreichung gefälschter oder elektronisch bearbeiteter Kopien von Dokumenten behält sich Captain Slots Casino das Recht vor, diese Dokumente an die zuständigen Aufsichtsbehörden weiterzuleiten.
3.13. Die Due-Diligence-/KYC-Dokumente können über das Captain Slots Casino-Konto des Spielers unter „Profil“ – „Verifizieren“ in das System von Captain Slots Casino hochgeladen werden.
3.14. Möchte ein Spieler sein Konto vor der Beantragung einer Auszahlung verifizieren, muss er sich an den Captain Slots Casino-Kundendienst wenden. Sobald eine E-Mail vom KYC-Team von Captain Slots Casino eingegangen ist, muss der Spieler alle angeforderten Dokumente innerhalb der festgelegten Frist über den Bereich „Profil – Verifizieren“ von Captain Slots Casino hochladen.
3.15. Vor der Genehmigung der Auszahlung überprüfen die Risikospezialisten von Captain Slots Casino die Übereinstimmung von vollständigem Namen, Geburtsdatum des Spielers, Zahlungsinformationen und anderen Daten. Sollten Abweichungen zwischen den tatsächlichen Daten und den vom Spieler angegebenen Daten festgestellt werden, behält sich Captain Slots Casino das Recht vor, die Auszahlung von Gewinnen an den Spieler zu verweigern, sofern dieser nicht die Identität und Richtigkeit der eingegebenen Daten nachweist.
3.16. Im Rahmen des Due-Diligence-/KYC-Prozesses kann ein Telefonat mit dem Spieler geführt werden, um dessen Identität zu überprüfen.
3.17 Der maximale Gewinnbetrag eines Spielers pro Tag (00:00 – 23:59 Uhr) (jeglicher Art) darf 100.000 EUR/USD/CAD nicht überschreiten. Alle Gewinne, die diesen Betrag übersteigen, werden vom Guthaben des Spielers einbehalten, bevor Gewinne ausgezahlt werden. Für VIP-Kunden können höhere Limits gelten.
3.18. Auszahlungsanträge werden nur für aktive Spielerkonten bearbeitet. Ein aktives Spielerkonto kann aufgrund von Anforderungen des Anbieters zu jedem Zeitpunkt maximal drei ausstehende Auszahlungen aufweisen.
3.19. Einige Zahlungsdienstleister verlangen während des Zahlungsvorgangs (Einzahlung und/oder Auszahlung) eine KYC-Überprüfung durch den Spieler. Der Überprüfungsprozess der Zahlungsdienstleister erfolgt unabhängig vom Überprüfungsprozess von Captain Slots Casino.
3.20. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, alle 6 Monate eine Verifizierung der Spieler zu verlangen.
3.21. Falls Gewinne aus einer einzelnen Spielrunde mehr als 20.000 Euro betragen, behalten wir uns bei Bedarf 5 Werktage vor, um die Gültigkeit des Gewinns bei externen Spieleanbietern zu überprüfen. Nach der Validierung stehen die Gelder aus Sicht der Überprüfung durch den Spieleanbieter zur Auszahlung bereit.
3.22 Eine „Fehlfunktion“ liegt vor, wenn ein automatisierter Prozess nicht wie vorgesehen oder beabsichtigt funktioniert, beispielsweise wenn eine Computersoftware von den vorgesehenen Leistungsspezifikationen oder Parametern abweicht oder wenn zwei Softwareprogramme nicht wie vorgesehen oder beabsichtigt miteinander kommunizieren oder interagieren, wobei in beiden Fällen ein Ergebnis entsteht, das nicht dem beabsichtigten oder vorgesehenen Ergebnis entspricht. Diese Fehlfunktionen können für uns oder für Sie erkennbar sein oder auch nicht und kommen möglicherweise erst dann ans Licht, wenn Abrechnungsanweisungen, Spielergebnisse, Gewinne oder Auszahlungen nachträglich überprüft und analysiert werden.
Wenn Ihrem Konto infolge einer Fehlfunktion Gewinne gutgeschrieben werden, die Sie ohne diese Fehlfunktion nicht erhalten hätten, haben wir das Recht, die betreffende Transaktion für ungültig zu erklären und die entsprechenden Gewinne einzubehalten. Dies gilt auch dann, wenn das betreffende Glücksspielprodukt ohne das Auftreten der Fehlfunktion denselben oder einen ähnlichen Gewinnbetrag hätte erzielen können, und es gilt unabhängig davon, ob die Fehlfunktion für Sie oder für uns erkennbar war oder nicht. Wenn wir Auszahlungen für solche Wetten oder Spielaktivitäten geleistet haben und/oder wenn Sie solche Gewinne abgehoben haben, gelten diese Beträge als von Ihnen treuhänderisch für uns gehalten und sind unverzüglich an uns zurückzuzahlen, sobald wir eine Zahlungsaufforderung an Sie richten.
3.23 Wenn Ihnen eine Fehlfunktion auffällt oder offensichtlich wird oder Sie den Verdacht haben, dass eine Fehlfunktion vorliegt, erklären Sie sich damit einverstanden, die Nutzung der betreffenden Dienste unverzüglich einzustellen und uns dies unverzüglich zu melden.
3.24 Ein „Fehler“ bezieht sich auf einen Irrtum oder Fehler, der nicht ausschließlich technischer Natur ist, beispielsweise die versehentliche Veröffentlichung falscher Quoten, das Angebot falscher Preise oder Bedingungen für die Teilnahme an einer Werbeaktion oder einem Glücksspielangebot. Fehler können durch menschliches Versagen, administrative, betriebliche oder systemische Ausfälle sowie durch eine Kombination all dieser Faktoren entstehen.
Im Falle eines Fehlers gilt dasselbe wie für Störungen, wie oben dargelegt.
3.25 Wenn Ihnen ein Fehler auffällt oder offensichtlich wird oder Sie den Verdacht haben, dass ein Fehler vorliegt, erklären Sie sich damit einverstanden, die Nutzung der betreffenden Dienste unverzüglich einzustellen und uns dies unverzüglich zu melden.
4. Anti-Geldwäsche und Finanzierung von Terrorismus & Sorgfaltspflicht
4.1. Captain Slots Casino unterliegt den Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und ist in diesem Zusammenhang verpflichtet, eine Sorgfaltsprüfung gegenüber seinen Kunden durchzuführen.
4.2. Die Captain Slots Casino zum Zwecke der Erfüllung seiner Sorgfaltspflichten zur Verfügung gestellten Informationen werden gemäß der Datenschutzerklärung behandelt.
4.3. Die Spieler erkennen hiermit an, dass Captain Slots Casino die von ihnen erhaltenen Informationen im Rahmen seiner Sorgfaltspflichten dazu verwendet, öffentliche Recherchen durchzuführen und Überprüfungen vorzunehmen, um die bereitgestellten Informationen zu verifizieren.
4.4. Während Captain Slots Casino seine Sorgfaltsmaßnahmen durchführt, kann es dem Spieler je nach dem ausgelösten Risikograd gestattet sein, sein Konto weiterhin zu nutzen. Es ist ihm jedoch nicht gestattet, Auszahlungen von diesem Konto vorzunehmen, bis die Verifizierungsverfahren abgeschlossen sind.
4.5. Falls Captain Slots Casino seine Sorgfaltspflichten nicht erfüllen kann, weil der Spieler die erforderlichen Informationen nicht bereitgestellt hat oder die Identität anderweitig nicht überprüft werden kann, dürfen keine Aktivitäten über das Konto vorgenommen werden, und das Konto wird gesperrt und/oder gekündigt. In diesem Fall erstattet Captain Slots Casino alle zum Zeitpunkt der Sperrung und/oder Kündigung auf dem Konto vorhandenen Einzahlungsbeträge zurück, es sei denn, es ist erforderlich, die Auszahlung aller oder eines Teils der Spielerguthaben zu verzögern oder zurückzuhalten, um gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen.
4.6. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, zusätzliche Informationen und Unterlagen anzufordern, um seinen Sorgfaltspflichten nachzukommen, und jegliche Kommunikation zur Bereitstellung von Informationen/Unterlagen gilt nicht als abschließende Mitteilung in dieser Angelegenheit.
4.7. Sollte Captain Slots Casino Kenntnis davon erlangen oder den Verdacht hegen, dass die vom Spieler bereitgestellten Informationen wesentlich falsch sind, wird die Registrierung storniert, und es können weitere gesetzlich vorgeschriebene Maßnahmen ergriffen werden. Captain Slots Casino zahlt unter solchen Umständen keine Gewinne aus.
5. Verantwortungsbewusstes Spielen
Für die meisten Menschen ist das Spielen eine Form der Unterhaltung, und genau so soll es auch im Captain Slots Casino erlebt werden. Wir möchten, dass die Spieler Spaß haben, wenn sie ihr Glück im Casino versuchen. Das Captain Slots Casino schätzt jeden einzelnen seiner Spieler sehr und ist daher bestrebt, den Spielern eine möglichst sichere und zuverlässige Online-Spielumgebung zu bieten. Captain Slots Casino ermutigt Spieler, verantwortungsbewusst und im Rahmen ihres Budgets zu spielen. Captain Slots Casino unterstützt Spieler, die Anzeichen für problematisches Spielverhalten zeigen, insbesondere in Fällen von exzessivem Spielen.
5.1. Selbsttest:
Problematisches Spielverhalten ist ein Verhalten, das den Lebensstil, die Arbeit, die finanzielle Situation oder die Gesundheit einer Person oder ihrer Familie beeinträchtigt. Eine anhaltende Teilnahme am Glücksspiel ist für solche Personen kontraproduktiv, da sie zu negativen Folgen führen kann. Spieler, bei denen mindestens fünf der folgenden Symptome auftreten, leiden mit größerer Wahrscheinlichkeit unter problematischem Spielverhalten:
- Der Spieler ist vollständig in das Glücksspiel vertieft und scheint an nichts anderes zu denken,
- Die Einsätze steigen, insbesondere bei einer Pechsträhne,
- Versuche, mit dem Spielen aufzuhören oder es zu kontrollieren, scheinen erfolglos zu sein,
- Zeigt Anzeichen von Angst, Gereiztheit und Enttäuschung, wenn das Spielen eingeschränkt wird,
- Der Spieler betrachtet das Spielen als Mittel zur Flucht vor Problemen oder Lebensfragen,
- Er versucht regelmäßig, Verluste auszugleichen,
- Er lügt bezüglich seines Spielverhaltens,
- Er begeht illegale Handlungen,
- Es kommt zu Streitigkeiten oder angespannten bzw. zerbrochenen Beziehungen zu Familie und Kollegen,
- Er leiht sich Geld, um am Glücksspiel teilzunehmen.
5.2. Hilfe finden
Es gibt viele Organisationen, die Menschen, die ein Glücksspielproblem entwickeln, Unterstützung und Hilfe anbieten können, und wir empfehlen Spielern, sich für weitere Hilfe an eine Selbsthilfeorganisation zu wenden.
Die folgenden Websites bieten Rat und Anleitung. Jede enthält die Nummern von Hotlines und eine E-Mail-Adresse, an die Sie sich wenden können, wenn Sie vertrauliche Beratung und Unterstützung wünschen:
5.3. Jugendschutz
Captain Slots Casino gestattet Minderjährigen (Personen unter 18 Jahren) nicht, an Spielen teilzunehmen und Wetten zu platzieren. Aus diesem Grund sind die Bestätigung des Alters und des Geburtsdatums bei der Registrierung zwingend erforderlich. Captain Slots Casino nimmt das Thema der Teilnahme von Minderjährigen an Spielen und Wetten sehr ernst. Um den bestmöglichen Schutz von Minderjährigen zu gewährleisten, ist Captain Slots Casino auch auf die Unterstützung ihrer Eltern und Erziehungsberechtigten angewiesen. Captain Slots Casino rät Spielern, ihre Zugangsdaten für das Konto (Benutzername und Passwort) an einem sicheren Ort aufzubewahren und diese Daten niemandem mitzuteilen. Darüber hinaus empfiehlt Captain Slots Casino seinen Kunden, eine Filtersoftware zu installieren. Diese Software ermöglicht es Kunden, den Zugriff auf für Kinder und Jugendliche ungeeignete Internetinhalte zu beschränken:
- Die Filtersoftware Net Nanny schützt Kinder vor ungeeigneten Webinhalten:
- Die Filtersoftware Cyber Sitter ermöglicht es Eltern, eigene Websites zur Sperrung hinzuzufügen:
- Gameban ist eine Software, die darauf abzielt, den Zugriff auf Glücksspielseiten und -anwendungen zu blockieren:
5.4. Kontolimits
5.4.1. Der Spieler kann nach eigenem Ermessen den Betrag begrenzen, der während eines beliebigen ausgewählten Zeitraums pro Tag eingezahlt werden darf. Erreicht der Spieler sein Limit, kann er während des festgelegten Zeitraums keine Einzahlungen mehr vornehmen.
5.5. Auszeit und Selbstausschluss
5.5.1. Auszeit: Wenn Spieler feststellen, dass ihr Spielverhalten negative Auswirkungen auf sie hat, können sie auf der Seite „Auszeit“ ihres Captain Slots Casino-Profils eine Auszeit-Abkühlungsphase festlegen von:
- 24 Stunden
- 7 Tagen
- 1 Monat
5.5.2. Selbstausschluss: Um einen Selbstausschluss zu beantragen, müssen Spieler sich per E-Mail an [email protected] wenden und den Grund für ihre Entscheidung angeben. Die Bearbeitung von Selbstausschlussanträgen kann bis zu 24 Stunden dauern. Hier können Sie einen Selbstausschluss für 3 Monate beantragen.
5.5.3. Wenn Spieler sich für eine Selbstsperre oder eine Auszeit entscheiden, haben sie vor Ablauf des gewählten Zeitraums keinen Zugriff auf ihr Captain Slots Casino-Konto und erhalten während dieses Zeitraums keine Marketing- und Werbematerialien mehr von Captain Slots Casino. Damit soll verhindert werden, dass Spielern Glücksspielangebote unterbreitet werden, nachdem sie sich die Zeit genommen haben, ihr Spielverhalten zu überdenken.
5.5.4. Die Captain Slots Casino-Konten der Spieler werden nach Ablauf der festgelegten Auszeit automatisch wieder freigeschaltet.
5.5.5. Wenn Spieler ihre Selbstausschlussfrist verlängern möchten oder weitere Informationen hierzu benötigen, müssen sie sich an [email protected] wenden.
6. Kontoschließung
6.1. Spieler können ihr Konto jederzeit schließen, indem sie sich direkt an den Kundendienst unter [email protected] wenden und den Grund sowie den Zeitraum angeben, für den ihr Konto geschlossen werden soll. Die Bearbeitung von Anträgen auf Kontoschließung kann bis zu 24 Stunden dauern.
6.2. Wenn Spieler ihr Konto schließen, müssen sie:
- zunächst alle noch offenen Gebote stornieren;
- den Kundendienst kontaktieren und ausdrücklich die Schließung des Kontos beantragen;
6.3. Wenn Spieler Gelder von geschlossenen, gesperrten oder ausgeschlossenen Konten abrufen möchten, müssen sie sich an [email protected] wenden
6.4. Wenn Spieler ihr Konto reaktivieren möchten, müssen sie sich an [email protected] wenden.
6.5. Wenn Spieler ihr Konto schließen, weil sie spielsüchtig sind, müssen sie den Abschnitt „Verantwortungsbewusstes Spielen“ dieser Bedingungen beachten.
7. Kontokündigung
7.1. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen das Konto eines Spielers jederzeit und aus beliebigen Gründen dauerhaft zu sperren. Jegliches Guthaben auf dem Spielerkonto zum Zeitpunkt einer solchen Kontoauflösung wird dem vom Spieler verwendeten Zahlungskonto (Kredit-/Debitkarte, E-Wallet, Bankkonto usw.) gutgeschrieben, es sei denn, Captain Slots Casino behält diese Gelder aufgrund von Betrug, unregelmäßigem Spielverhalten, Absprachen, Betrugsdelikten und kriminellen Aktivitäten oder einem Verstoß gegen die Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ein.
7.2. Captain Slots Casino behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen Gewinne für ungültig zu erklären und Guthaben unter (unter anderem) den folgenden Umständen einzuziehen:
- Wenn Spieler mehr als ein aktives Konto bei Captain Slots Casino haben;
- Wenn der Name auf dem Spielerkonto nicht mit dem Namen auf der verwendeten Zahlungs- oder Auszahlungsmethode (einschließlich Kreditkarten, E-Wallets, Geldüberweisungen usw.) übereinstimmt, die zur Einzahlung auf das Konto oder zur Auszahlung vom Konto verwendet wurde.
- Wenn der Spieler falsche oder irreführende Angaben bei der Registrierung oder im Spielerprofil macht;
- Wenn der Spieler in der Provinz/dem Bundesstaat/dem Land und/oder der Gerichtsbarkeit, in der er wohnt, nicht volljährig ist;
- Wenn der Spieler (absichtlich oder unabsichtlich) einer anderen Person den Zugriff auf sein Konto oder das Spielen über sein Konto gestattet oder ermöglicht hat;
- Wenn der Spieler nicht auf individueller Basis und ausschließlich zu persönlicher Unterhaltung gespielt hat (d. h. wenn er in professioneller Absicht gespielt hat, mit der Absicht, unsere Boni auszunutzen, oder in Absprache mit anderen Spielern als Teil eines Clubs, einer Gruppe usw.) oder wenn der Spieler nicht in eigenem Namen und nicht im Namen einer anderen Person oder eines Unternehmens gespielt hat
- Wenn der Spieler eine der Einzahlungen, die mit seiner Kreditkarte oder einer anderen mit seinem Konto verknüpften Zahlungsmethode getätigt wurden, „zurückgebucht“ hat oder mit einer Rückbuchung gedroht hat;
- Wenn festgestellt wird, dass der Spieler Absprachen trifft, betrügt, kriminelle Aktivitäten wie Geldwäsche betreibt oder betrügerische Handlungen vornimmt;
- Wenn festgestellt wird, dass der Spieler ein System (einschließlich Maschinen, Computer, Software oder anderer automatisierter Systeme („Bots“)) eingesetzt oder genutzt hat, das speziell darauf ausgelegt ist, Captain Slots Casino zu überlisten; oder dass der Spieler unregelmäßige Wett- oder Einsatzmuster oder verdächtige oder unregelmäßige Wettstrategien angewandt hat;
- Wenn der Spieler die Website oder sein Konto in böser Absicht nutzt;
- Wenn Captain Slots Casino Kenntnis davon erlangt, dass der Spieler unter einer der oben genannten Umstände bei einem anderen Online-Captain-Slots-Casino gespielt hat
7.3. Konten, auf denen über einen Zeitraum von 12 Monaten keine Aktivitäten verzeichnet wurden, gelten als inaktiv/ruhend. Sollte ein Konto 12 aufeinanderfolgende Monate oder länger inaktiv sein (keine Einzahlungen und keine Wett-/Spielaktivitäten), behält sich Captain Slots Casino das Recht vor, eine monatliche Gebühr für ruhende Konten in Höhe von 10 € zu erheben.
8. Rückerstattungen
8.1. Rückerstattungen gelten zusätzlich zu den Rechten des Kunden als Verbraucher gemäß den geltenden Verbraucherschutzgesetzen und -vorschriften.
8.2. Alle vom Kunden eingezahlten Gelder werden auf dem Spielerkonto des Kunden verwahrt. Die Gelder des Kunden werden auf Bankkonten verwahrt, die von den Geschäftskonten getrennt sind.
8.3. Nach Einreichung einer Beschwerde bezüglich eines Problems im Zusammenhang mit einer Einzahlung kann der Kunde eine Rückerstattung beantragen.
8.4. Um eine Rückerstattung zu beantragen, muss der Kunde den Kundensupport kontaktieren, das Problem klar beschreiben und den gewünschten Rückerstattungsbetrag angeben. Dieser Antrag wird je nach Art des Anliegens an die zuständige Abteilung weitergeleitet.
8.5. Der Antrag auf Rückerstattung kann je nach Art des Anliegens jederzeit geprüft werden.
8.6. Der Rückerstattungsantrag wird sorgfältig geprüft, und falls erforderlich, werden Informationen aus dem Spielerkonto, von Spieleanbietern, Zahlungsabwicklern usw. eingeholt, bis eine genaue und zufriedenstellende Schlussfolgerung gezogen werden kann.
8.7. Wird der Rückerstattungsantrag genehmigt, entspricht der erstattete Betrag genau dem dem Kunden zustehenden Betrag und ist unabhängig vom bestehenden Guthaben und den Gewinnen des Kunden.
8.8. Wir behalten uns das Recht vor, Rückerstattungen zurückzuhalten, bis die Identität des Kontoinhabers zu unserer Zufriedenheit festgestellt wurde.
8.9. Soweit möglich, erfolgen Rückerstattungen über dieselbe Methode, die für Einzahlungen verwendet wurde. Falls die für die Einzahlung verwendete Zahlungsmethode keine Auszahlungen unterstützt, wird die Rückerstattung ausschließlich per Banküberweisung abgewickelt. In Ausnahmefällen, in denen die für die Einzahlung verwendete Zahlungsmethode zwar Auszahlungen unterstützt, wir jedoch aufgrund von Sperrgebieten keine Überweisung vornehmen können, kann die Rückerstattung über eine alternative Zahlungsmethode wie beispielsweise ein E-Wallet erfolgen.
8.10. Die Rückerstattung erfolgt nach Möglichkeit in voller Höhe und nicht gestaffelt über einen bestimmten Zeitraum.
8.11. Falls der Antrag nicht genehmigt wird, wird der Kunde über die Gründe für die Ablehnung seines Antrags informiert.
8.12. Sollte der Kunde weiterhin unzufrieden sein, sollte er sich per E-Mail an den Kundensupport wenden; ein Manager wird sich dann direkt mit ihm in Verbindung setzen, um das Problem zu lösen.
8.13. Kann das Problem weiterhin nicht gelöst werden, sollte der Kunde unsere Richtlinien zum Beschwerdeverfahren zu Rate ziehen.
8.14. Soweit möglich, beträgt der Zeitraum zwischen einem Rückerstattungsantrag und der Entscheidung – sei es über die Genehmigung oder Ablehnung der Rückerstattung – höchstens 72 Stunden ab Eingang des Antrags.
9. Datenschutz
9.1. Wir versichern hiermit, angemessene technische und organisatorische Maßnahmen zu ergreifen, um die Sicherheit unserer Systeme und die Integrität der auf unserer Website übermittelten Daten zu gewährleisten. Sie versichern hiermit, angemessene Maßnahmen zu ergreifen, um die Sicherheit Ihrer Systeme und die Integrität der an uns übermittelten Daten zu gewährleisten.
9.2. Der Spieler erkennt hiermit an, dass seine personenbezogenen Daten vom Lizenznehmer oder von jeder anderen Person, Gesellschaft oder Firma verarbeitet werden, die in irgendeiner Weise mit dem Lizenznehmer verbunden ist oder anderweitig von diesem beauftragt wurde, Dienstleistungen für ihn zu erbringen, damit wir dem Spieler die in diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen festgelegten Dienstleistungen anbieten können. Wir verarbeiten die personenbezogenen Daten des Spielers gemäß der Datenschutzerklärung auf dieser Website. Wir verpflichten uns zur Einhaltung aller einschlägigen Gesetze und Vorschriften in Bezug auf den Umgang mit und die Verarbeitung solcher personenbezogenen Daten und treffen entsprechende vertragliche Vereinbarungen mit verbundenen Personen, Unternehmen oder Firmen sowie mit allen anderen Personen, Unternehmen oder Firmen, die von uns mit der Erbringung von Dienstleistungen beauftragt wurden und die personenbezogene Daten in unserem Auftrag verarbeiten.
9.3. Weitere Informationen finden Sie in der Datenschutzerklärung.
10. Beschwerden
10.1. Der Spieler kann sich unter [email protected] und gemäß den Anweisungen auf der Website an unseren Kundensupport wenden, um uns Beschwerden bezüglich unserer Dienstleistungen mitzuteilen.
10.2. Beschwerden werden vom Support-Team bearbeitet und bei Bedarf innerhalb der Organisation eskaliert. Der Spieler wird in angemessenem Umfang über den Stand der Beschwerde informiert.
10.3. Um eine zügige Bearbeitung von Beschwerden zu gewährleisten, geben Sie bitte Ihre Identität, klare Angaben zur Beschwerde sowie relevante Screenshots an. Wenn Sie Hilfe bei der Zusammenstellung der erforderlichen Informationen benötigen, bitten Sie unseren Kundendienstmitarbeiter um eine E-Mail mit einer Übersicht über die notwendigen Angaben. Beschwerden bezüglich Spielergebnissen müssen innerhalb von sieben Kalendertagen nach dem Spieltermin eingereicht werden. Bei Angelegenheiten, die nicht mit bestimmten Spielergebnissen zusammenhängen, sondern Ihr Konto betreffen, wie beispielsweise Auszahlungen oder Sperren, müssen Beschwerden innerhalb eines Kalendermonats nach dem Spieltermin eingereicht werden. Nach Abschluss des Prüfungsverfahrens teilt Captain Slots Casino das Ergebnis per E-Mail mit. Sollten Sie mit der Entscheidung unzufrieden sein, haben Sie die Möglichkeit, die Angelegenheit an eine unabhängige Stelle oder Glücksspielbehörde weiterzuleiten.
11. Geltendes Recht
11.1 Die Spieler sind allein dafür verantwortlich, alle in ihrem Wohnsitzland geltenden Gesetze einzuhalten und sicherzustellen, dass es ihnen nach geltendem Recht in ihrem Wohnsitzland gestattet ist, zu spielen und somit ein Konto bei Captain Slots Casino zu eröffnen. Captain Slots Casino übernimmt keinerlei Verantwortung, falls Spieler gegen geltendes Recht verstoßen. Andernfalls behalten wir uns das Recht vor, die Kontoeröffnung eines Spielers abzulehnen oder dessen Konto zu deaktivieren, ohne gegenüber dem Spieler haftbar zu sein.
11.2 Es liegt in der Verantwortung des Karteninhabers, die Gesetze und Vorschriften bezüglich Glücksspielen in seinem Wohnsitzland zu kennen, wenn er eine Zahlung an diese Website vornimmt.
12. NetEnt-Spielebeschränkungen
12.1. Absolute Beschränkung
NetEnt gestattet nicht, dass NetEnt-Casinospiele an Unternehmen geliefert werden, die in einer der unten aufgeführten Rechtsordnungen tätig sind (unabhängig davon, ob das Unternehmen in dieser Rechtsordnung NetEnt-Casinospiele anbietet oder nicht), sofern keine entsprechenden Lizenzen vorliegen.
Belgien, Bulgarien, Kolumbien, Kroatien, Tschechische Republik, Dänemark, Estland, Frankreich, Italien, Lettland, Litauen, Mexiko, Portugal, Rumänien, Spanien, Schweden, Schweiz, Vereinigtes Königreich, Vereinigte Staaten von Amerika.
12.2. Gebiete auf der Sperrliste
Alle NetEnt Ruby Vegas-Spiele dürfen in den folgenden Gebieten nicht angeboten werden:
Afghanistan, Albanien, Algerien, Angola, Australien, Bahamas, Botswana, Belgien, Bulgarien, Kolumbien, Kroatien, Tschechische Republik, Dänemark, Estland, Ecuador, Äthiopien, Frankreich, Ghana, Guyana, Hongkong, Italien, Iran, Irak, Israel, Kuwait, Lettland, Litauen, Mexiko, Namibia, Nicaragua, Nordkorea, Pakistan, Panama, Philippinen, Portugal, Rumänien, Singapur, Spanien, Schweden, Schweiz, Sudan, Syrien, Taiwan, Trinidad und Tobago, Tunesien, Uganda, Vereinigtes Königreich, Vereinigte Staaten von Amerika, Jemen, Simbabwe.
12.3. Gebiete, in denen Marken-Spiele auf der Sperrliste stehen
Für die folgenden NetEnt-Marken-Spiele gelten zusätzlich zu den oben aufgeführten Gebieten auf der Sperrliste einige weitere Einschränkungen:
12.3.1 Zusätzlich zu den in Absatz 2 aufgeführten Ländern darf der Video-Slot „Planet of the Apes“ in den folgenden Gebieten nicht angeboten werden:
Aserbaidschan, China, Indien, Malaysia, Katar, Russland, Thailand, Türkei, Ukraine.
12.3.2 Zusätzlich zu den in Absatz 2 aufgeführten Ländern darf der Video-Slot „Vikings“ in den folgenden Ländern nicht angeboten werden:
Aserbaidschan, Kambodscha, Kanada, China, Frankreich, Indien, Indonesien, Laos, Malaysia, Myanmar, Papua-Neuguinea, Katar, Russland, Südkorea, Thailand, Türkei, Ukraine, Vereinigte Staaten von Amerika.
12.3.3 Zusätzlich zu den in Absatz 2 genannten Ländern darf der Narcos-Video-Slot in den folgenden Gebieten nicht angeboten werden:
Indonesien, Südkorea.
12.3.4 Zusätzlich zu den in Absatz 2 genannten Ländern darf der Street Fighter-Video-Slot in den folgenden Gebieten nicht angeboten werden:
Anguilla, Antigua und Barbuda, Argentinien, Aruba, Barbados, Bahamas, Belize, Bermuda, Bolivien, Bonaire, Brasilien, Britische Jungferninseln, Kanada, Kaimaninseln, China, Chile, Clipperton-Insel, Kolumbien, Costa Rica, Kuba, Curaçao, Dominica, Dominikanische Republik, El Salvador, Grönland, Grenada, Guadeloupe, Guatemala, Guyana, Haiti, Honduras, Jamaika, Japan, Martinique, Mexiko, Montserrat, Navassa-Insel, Paraguay, Peru, Puerto Rico, Saba, Saint-Barthélemy, Saint-Eustatius, St. Kitts und Nevis, St. Lucia, St. Maarten, St. Martin, St. Pierre und Miquelon, St. Vincent und die Grenadinen, Südkorea, Suriname, Turks- und Caicosinseln, Vereinigte Staaten von Amerika, Uruguay, US-Jungferninseln, Venezuela.
12.3.5 Zusätzlich zu den in Absatz 2 genannten Ländern darf der Video-Slot „Fashion TV“ in den folgenden Gebieten nicht angeboten werden:
Kuba, Jordanien, Türkei, Saudi-Arabien.
12.4. Universal Monsters
„Dracula“, „Creature from the Black Lagoon“, „Phantoms Curse“ und „The Invisible Man“ dürfen nur in den folgenden Gebieten gespielt werden:
Andorra, Österreich, Armenien, Aserbaidschan, Belarus, Bosnien und Herzegowina, Zypern, Finnland, Georgien, Deutschland, Griechenland, Ungarn, Island, Irland, Liechtenstein, Luxemburg, Malta, Moldawien, Monaco, Montenegro, Niederlande, Nordmazedonien, Norwegen, Polen, Russland, San Marino, Serbien, Slowakei, Slowenien, Türkei und Ukraine.
13. Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und Know-Your-Customer-Politik (KYC)
13.1. Einführung
Diese AML- und KYC-Richtlinie steht im Einklang mit den Vorschriften der Lizenzbehörde von Anjouan, die Glücksspielunternehmen regelt. Sie zielt darauf ab, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität durch eine strenge Risikobewertung, Überwachung und Kundenverifizierungsverfahren zu verhindern.
13.2. Ziele
Die Ziele dieser Richtlinie sind:
- Sicherstellung der Einhaltung von AML- und KYC-Gesetzen und -Vorschriften.
- Reduzierung des Risikos, dass das Unternehmen für illegale Zwecke genutzt wird.
- Präzise Überprüfung, Überwachung und Dokumentation der Identität von Kunden und Transaktionen.
13.3. Anwendungsbereich
Diese Richtlinie gilt für alle Mitarbeiter, Vertreter und Geschäftspartner, die an Glücksspielservices beteiligt sind. Sie beschreibt einen umfassenden AML- und KYC-Rahmen, einschließlich der Rollen und Verantwortlichkeiten der Mitarbeiter.
13.4. Risikobewertung
Das Unternehmen führt regelmäßig Risikobewertungen durch, um potenzielle Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren.
Die Methodik umfasst:
- Kundenrisikoprofile: Bewertung des Kundentyps, des Berufs, der Einkommensquellen und des Tätigkeitsbereichs.
- Geografische Faktoren: Identifikation von Kunden aus Hochrisikoländern auf Grundlage der FATF und nationaler Vorschriften.
- Transaktionsarten: Analyse von Größe, Häufigkeit und Komplexität der Transaktionen zur Erkennung von Unregelmäßigkeiten.
Jeder Risikofaktor wird bewertet und dokumentiert und bildet ein vollständiges Profil, das dynamisch aktualisiert wird.
13.5. Risikobewertungsmatrix
Die Risikomatrix klassifiziert Kunden in drei Risikostufen (Niedrig, Mittel, Hoch) basierend auf Kundenprofil, Transaktionsverhalten und geografischen Faktoren. Die detaillierte Methodik lautet:
Niedriges Risiko:
- Geografische Faktoren: Der Kunde stammt aus einer Niedrigrisiko-Jurisdiktion mit stabilem regulatorischem Rahmen (z. B. FATF-konforme Länder).
- Transaktionsverhalten: Entspricht typischen Kundenprofilen (z. B. moderate Einzahlungen, regelmäßiges Spielverhalten).
- Beruf: Beruf mit niedrigem Risiko und transparenten Einkommensquellen.
- Sorgfaltspflicht: Standard Customer Due Diligence (CDD) mit minimaler Überwachung.
Mittleres Risiko:
- Geografische Faktoren: Der Kunde lebt in oder hat Verbindungen zu Ländern mit mittlerem Risiko.
- Transaktionsverhalten: Höhere Häufigkeit oder Volumen, jedoch im Allgemeinen konsistent mit dem Kundenprofil.
- Beruf: Tätigkeiten in Branchen mit moderatem Risiko.
- Sorgfaltspflicht: Erweiterte Kontrollen mit häufigerer Überwachung und Prüfung von Unstimmigkeiten.
Hohes Risiko:
- Geografische Faktoren: Verbindung zu Hochrisikoländern mit instabilen oder nicht FATF-konformen Systemen.
- Transaktionsverhalten: Hohe Frequenz oder hohe Beträge, nicht konsistent mit typischem Spielverhalten.
- Beruf: Hochrisikosektoren (z. B. Regierungsbeamte, PEPs, Finanzsektor).
- Sorgfaltspflicht: Enhanced Due Diligence (EDD), einschließlich SOF/SOW-Prüfung, Genehmigung hoher Transaktionen und kontinuierlicher Überwachung.
Der Risikoscore jedes Kunden wird dokumentiert und regelmäßig aktualisiert.
13.6. Transaktionsüberwachung
Automatisiertes System: Ein automatisiertes System überwacht Kundentransaktionen und meldet ungewöhnliche Aktivitäten. Parameter umfassen:
- Signifikante Abweichungen bei Transaktionsbeträgen.
- Häufige Ein- und Auszahlungen.
- Ungewöhnliche Wettmuster.
Häufigkeit und Überprüfung: Tägliche Überwachung und Auswertung von Warnmeldungen, wobei kritische Alarme innerhalb von 24 Stunden geprüft werden. Sekundäre Warnungen werden wöchentlich vom MLRO überprüft.
13.7. Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) für Hochrisikokunden
Hochrisikokunden werden identifiziert durch:
- Große oder häufige Transaktionen, die nicht zum Profil passen.
- PEP-Status oder Herkunft aus sanktionierten Ländern.
- Negative Medienberichte.
EDD umfasst:
- Zusätzliche Dokumentation: Nachweise zur Herkunft der Mittel (SOF) und des Vermögens (SOW), wie Gehaltsnachweise, Steuerunterlagen oder Investmentportfolios.
- Verfahren: Prüfung der SOF/SOW, Genehmigung von Hochwerttransaktionen und regelmäßige Neubewertung des Risikos.
13.8. Richtlinie für politisch exponierte Personen (PEP)
Eine politisch exponierte Person (PEP) ist eine Person mit einer wichtigen öffentlichen Funktion oder enger Verbindung zu solchen Personen. Dazu gehören unter anderem:
- Hohe Regierungsbeamte (z. B. Staats- und Regierungschefs, Minister, hohe Beamte).
- Führende Mitglieder politischer Parteien.
- Hochrangige Führungskräfte staatlicher Unternehmen.
- Hohe Richter oder Militärangehörige.
PEP-Dauer: Das Unternehmen wendet den PEP-Status für 12 Monate nach dem Ausscheiden aus dem Amt weiterhin an. Danach erfolgt eine Neubewertung. Wenn weiterhin ein erhebliches Risiko besteht, kann der PEP-Status bestehen bleiben. PEPs unterliegen verstärkter Sorgfalt (EDD), einschließlich SOF-Prüfung, Überwachung von Hochwerttransaktionen und kontinuierlicher Überprüfung der Kontenaktivität.
13.9. Sanktionsprüfung
Prüfungshäufigkeit: Tägliche Abgleiche mit internationalen Sanktionslisten (OFAC, EU, UN). Verwendete Software: Drittanbieter-Compliance-Software zur Überprüfung von Sanktionen, PEPs und negativen Medien. Maßnahmen bei Treffer: Sofortige Kontosperrung und detaillierte Untersuchung. Dokumentation ist verpflichtend.
13.10. Länder auf der schwarzen Liste
Einschlusskriterien: Länder, die von der FATF gelistet oder internationalen Sanktionen unterliegen. Aktualisierung: Monatliche Überprüfung durch das Compliance-Team. Überwachung: Kunden aus diesen Ländern sind von der Plattform ausgeschlossen.
13.11. Kunden-Due-Diligence-Dokumente (CDD)
Akzeptierte Dokumente:
- Identifikation: amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Führerschein, Personalausweis).
- Adressnachweis: aktuelle Stromrechnung oder Bankauszug (nicht älter als 3 Monate).
- SOF: Bankauszüge, Arbeitsverträge, Steuerunterlagen.
- SOW: Eigentumsnachweise, Investmentportfolios, Erbschaftsdokumente.
Anforderungen:
- Farbkopien bevorzugt; Schwarz-Weiß erlaubt, wenn lesbar.
- Ein Dokument darf nicht für Identität und Adressnachweis gleichzeitig verwendet werden.
13.12. Mitarbeiterschulung
Inhalt:
- Erkennung verdächtiger Aktivitäten, aktualisierte Vorschriften und rollenbezogene Verantwortlichkeiten.
- Jährliche Schulung mit vierteljährlichen Updates und Bewertungen.
Bewertungen:
- Regelmäßige Tests und Zertifizierungen zur Sicherstellung der Einhaltung.
13.13. Regelmäßige Überprüfung von Kundenakten
Überprüfungshäufigkeit: jährlich, mit Halbjahresüberprüfung für Hochrisikokunden.
Auslöser:
- Signifikante Änderungen im Transaktionsverhalten.
- Neue Risikofaktoren oder negative Medienberichte.
Dokumentation: Detaillierte Notizen und Risikoadjustierungen werden in den Kundenakten gespeichert.
13.14. Verantwortlichkeiten des MLRO
Der MLRO ist verantwortlich für:
- Aufsicht der Compliance: Sicherstellung der Einhaltung aller regulatorischen Anforderungen.
- Überwachung von Drittanbietern: Sicherstellung der AML-Konformität externer Dienstleister.
- Unabhängige Überprüfung der Überwachungssysteme.
- Meldung verdächtiger Transaktionen (STR) innerhalb von 24 Stunden.
Weitere Aufgaben:
- Durchführung von Risikobewertungen.
- Festlegung von Kriterien für Hochrisikotransaktionen.
- Dokumentation von Untersuchungen und Ergebnissen.
13.15. Datenschutz und Sicherheit
Daten werden gemäß Datenschutzvorschriften verarbeitet, nur autorisiertem Personal zugänglich gemacht und während Übertragung und Speicherung verschlüsselt.
13.16. Sanktionen und Konsequenzen
Nichtkonformität führt zu Disziplinarmaßnahmen, möglichen regulatorischen Strafen und Beendigung von Geschäftsbeziehungen.
13.17. Richtlinienüberprüfung
Jährliche Überprüfung oder bei regulatorischen Änderungen nach Bedarf.
